Registro para uma conta real com um corretor regulamentado

Para se proteger contra fraudes ou ripoffs, é essencial se registrar para uma conta real em um corretor credenciado. Isto lhe dará a garantia necessária para tomar decisões de investimento informadas.

Há várias maneiras de confirmar se um corretor que você está considerando é regulado por um órgão regulador apropriado. O primeiro passo é verificar seu número de identificação em seu website.

Corretores e Dealers por conta própria (corretores municipais de títulos)

Em geral, o termo "corretor" se refere a qualquer indivíduo envolvido no negócio de efetuar transações em títulos para contas de terceiros. Também inclui membros de empresas de investimento registradas.

Por definição, "corretor" é qualquer indivíduo ou entidade envolvida no negócio de compra e venda de títulos por sua própria conta ou por conta de seus associados. Esta definição também abrange bancos e associações de poupança (coletivamente referidas como "caixas econômicas"), a menos que eles tenham especificamente se isentado de serem classificados como tais, tanto pela Lei de Câmbio como pelos regulamentos da Comissão.

A isenção de definições de corretor-dealer para atividades bancárias e de banco de poupança é geralmente fornecida pela Seção 3(a)(5) da Lei de Câmbio e pela regra da Comissão sobre transações principais sem risco. Esta exceção também se estende a certos tipos de transações de empréstimo de títulos, bem como a algumas outras transações lastreadas em ativos.

Em alguns casos, a Comissão interpretou as exceções de forma ampla; portanto, os bancos e as caixas econômicas devem considerá-las cuidadosamente ao decidir se devem ou não se registrar como corretor ou negociante. Além disso, os bancos e caixas econômicas devem examinar cuidadosamente tanto a regra da Comissão que concede uma exceção à definição de corretor/negociante para um número de transações principais sem risco e sua definição para transações lastreadas em ativos que dizem respeito apenas a transações de ativos.

Ao avaliar a alocação de negócios de corretagem por um gerente de dinheiro, a Comissão levará em consideração todos os serviços oferecidos por um corretor/dealer; incluindo pesquisa, capacidade de execução, taxa de comissão, responsabilidade financeira e capacidade de resposta aos gerentes de dinheiro. A Comissão também avaliará a conformidade de um gerente de dinheiro com as leis federais de valores mobiliários em relação às práticas de alocação de corretagem e o uso de dólares de comissão. Os gerentes de dinheiro devem rever regularmente as políticas de alocação de seus corretores e conduzir uma avaliação objetiva da qualidade das transações. Além disso, eles devem lembrar que o pessoal da Comissão está disponível para orientação informal com qualquer pergunta que possam ter a respeito da aplicação de regulamentos e leis pela Comissão.

Pessoas Associadas

Se você está pensando em abrir uma conta real com um corretor, é essencial que você faça sua devida diligência para garantir um retorno decente sobre seu investimento. Verifique suas informações regulamentares em seu website e confirme que estão registrados na FCA; esteja ciente dos corretores fraudulentos que podem não ter se registrado na FCA, mas ainda assim alegam ser regulados no Reino Unido. Tenha cuidado com esses operadores inescrupulosos!

As pessoas associadas aos corretores referem-se a qualquer indivíduo que atue como sócio, funcionário, diretor, gerente de filial ou funcionário do corretor. Cada pessoa associada que efetuará transações em títulos quando contratada ou de outra forma associada deve preencher o formulário U-4 com o SRO apropriado.

Este teste anti-evasão leva em conta que as transações entre partes relacionadas tendem a ser sem comprimento de braço em comparação com as transações entre partes independentes. Ele foi criado com o objetivo de evitar a evasão fiscal através de entidades estreitamente ligadas, e foi implementado através de várias disposições operacionais da Lei do Imposto de Renda de 2007.

As reformas fortalecem e racionalizam os testes de pessoas associadas, ampliando sua cobertura. Acrescentaram um teste fiduciário/beneficiário à definição geral, bem como um teste tripartite que associa duas pessoas se cada uma delas estiver associada à mesma terceira pessoa; tornando mais difícil contornar estes testes em geral.

Além disso, as regras de agregação destinam-se a evitar a evasão destes testes através da fragmentação dos interesses entre pessoas associadas. Elas se aplicam novamente a cada pessoa que está sendo testada para associação com uma empresa, independentemente de ter ações antes ou depois da aplicação da regra de agregação.

É essencial lembrar que as definições recentemente revisadas de pessoas associadas não se aplicam à venda de terrenos sob a Seção YA 1, conforme emendada, que tradicionalmente têm sido sujeitas a um teste de pessoas associadas no momento da aquisição. Isto porque as definições anteriores continham brechas que permitiam aos revendedores, incorporadores e construtores de terrenos evitar a tributação operando através de entidades estreitamente ligadas.

Registro

Se você é um investidor no mercado financeiro, é essencial abrir uma conta real com um corretor licenciado. Isso o protegerá de atividades fraudulentas e práticas enganosas.

Além disso, um corretor licenciado fornecerá mais detalhes sobre seus serviços e políticas para que você possa decidir se se sente seguro em confiar ou não seu dinheiro a eles.

Os corretores regulamentados devem manter registros completos e auditados dos depósitos e saques de seus clientes. Isto torna muito mais difícil que os fundos simplesmente desapareçam em um Triângulo das Bermudas financeiro, para nunca mais serem vistos novamente.

Os corretores regulamentados são uma excelente opção para os comerciantes devido à sua responsabilidade para com os clientes e à motivação para fornecer um excelente serviço e suporte ao cliente.

Os corretores forex regulamentados também devem obedecer a rigorosas medidas de controle de qualidade e padrões regulatórios estabelecidos pelo regulador forex de seu país. Isso os ajuda a cumprir estes padrões de referência.

A regulamentação proporciona as melhores condições comerciais, já que os corretores regulamentados são obrigados a oferecer a seus clientes um serviço seguro e confiável. Além disso, eles terão mais incentivo para oferecer um excelente suporte ao cliente e tratar prontamente quaisquer reclamações.

Entretanto, é essencial estar ciente de que nem todos os corretores regulamentados são legítimos. Alguns podem aproveitar-se de você e tirar seu dinheiro sem que você nunca o veja; assim, ser informado antes de tomar qualquer decisão a respeito de sua carteira de investimentos é fundamental.

Outra maneira de determinar se um corretor é ou não regulamentado é verificando seu número de identificação no site oficial da agência reguladora. Isto garante que eles foram licenciados e supervisionados pela autoridade de seu país.

É prudente verificar se o corretor que você está considerando tem sua licença verificada em ambos os sites. Fazer isso ajuda a evitar cair nas mãos de corretores fraudulentos.