Como criar requisitos de conta para os negociantes

Se você quiser negociar ações, fundos negociados em bolsa (ETFs), títulos ou outros títulos, é necessária uma conta de negociação.

O estabelecimento de uma conta comercial requer o fornecimento de certos dados pessoais mínimos.

Sua corretora pode exigir documentos adicionais, tais como um número de Previdência Social, comprovantes de endereço e informações fiscais.

Informações pessoais

O passo inicial para abrir uma conta comercial é garantir que você possua todas as informações pessoais necessárias. Estes dados permitem a identificação como investidor e protegem os fundos.

A segurança pode ajudá-lo a evitar a perda de dinheiro devido a violações de segurança. Crie uma senha forte e use-a regularmente a fim de salvaguardar sua conta de investimento. Além disso, nunca compartilhe sua senha com ninguém ou forneça-a a estranhos.

Informações pessoais referem-se a quaisquer dados que identifiquem de forma única um indivíduo, tais como seu nome, endereço de e-mail ou número de previdência social. Podem também incluir registros médicos, histórico de navegação na Internet ou identificadores de dispositivos.

Detalhes básicos, como o primeiro e último nome de uma pessoa, podem ser facilmente identificados como pertencentes a essa pessoa; no entanto, dados mais específicos podem ser mais difíceis de serem verificados devido ao fato de que geralmente são combinados com outras informações, como um endereço ou número de telefone.

Particularmente verdadeiros são os dados digitais, como imagens ou vídeos que podem ser usados para identificar alguém, como por exemplo, através de software de reconhecimento facial. As informações pessoais ainda se qualificam se podem ser armazenadas neste formulário.

Outro exemplo de informação pessoal é uma fotografia etiquetada em sites de mídia social. Embora isto possa não ser suficiente para identificar o indivíduo, sua conexão próxima o suficiente poderia ser considerada pessoal.

Há várias leis que controlam como as informações pessoais são coletadas, tratadas e utilizadas. Como tal, você deve estar ciente dessas normas antes de armazenar ou distribuir quaisquer dados. A avaliação das políticas e procedimentos internos de sua empresa, bem como a análise de como terceiros tratam as informações para você é necessária para um manuseio preciso.

Como ponto de partida, a lista de verificação O que é informação pessoal da OIC pode ser benéfica. Ela explica como reconhecer informações que são pessoais e fornece alguns exemplos do que considerar ao determinar se algo é "sobre" alguém ou não.

Não é raro que informações sejam classificadas como "dados pessoais", mesmo que não pertençam diretamente a um indivíduo. Isto pode ocorrer quando combinado com outros dados como números de cartões de crédito ou apólices de seguro, ou quando uma opinião ou crença sobre alguém tiver sido formada.

Número do Seguro Social

O Número de Segurança Social é um número de identificação utilizado para confirmar a identidade de uma pessoa. É uma informação essencial para os comerciantes, uma vez que lhes permite abrir uma conta em qualquer banco ou empresa de corretagem.

Embora não haja nenhuma lei que proíba uma empresa de pedir seu número de Previdência Social, é prudente solicitar outra forma de identificação antes de fornecê-los com seu SSN. Fazer isso ajuda a evitar ser recusado por uma empresa.

Sem um Número de Previdência Social (SSN) válido, você pode enfrentar a negação do serviço ou ser impedido de abrir uma conta por completo. Além disso, os hackers podem potencialmente roubar seu SSN para obter acesso aos dados pessoais e financeiros.

A Administração do Seguro Social (SSA) tomou várias medidas para proteger o público de SSNs fraudulentas. Ela também implementou sistemas que permitem aos usuários autorizados verificar se um SSN coincide com um número armazenado em seu banco de dados principal.

Um dos métodos mais comuns para as pessoas obterem um falso Número de Previdência Social (SSN) é através de fraudes on-line. Estes esquemas freqüentemente empregam sites fraudulentos que coletam números SSN e os vendem a criminosos.

Em alguns casos, as pessoas podem comprar um SSN de alguém que já possui um e depois reclamá-lo como seu. Exemplos incluem um indivíduo adotando um número falso de Previdência Social mostrado em um cartão fac-símile ou uma empresa usando SSNs inventadas para promover suas carteiras.

Desde o início do programa SSN, a SSA tem se esforçado para garantir sua integridade, incluindo verificações de qualidade em cada processo de atribuição. Além disso, a SSA criou um arquivo chamado Numidente que unifica caracteres numéricos e alfabéticos em um único identificador.

Numident é um índice por nome ligado ao Alpha Index File (Alphident) da SSA, que ajuda os funcionários a localizar os candidatos a Números de Previdência Social. Antes de 2010, o Alphident da SSA era um arquivo separado, indexado pela primeira letra do sobrenome de cada candidato.

Endereço

Para abrir uma conta comercial com a OANDA, você precisa fornecer um endereço que corresponda ao da sua solicitação. Este deve ser um endereço residencial em seu nome que tenha sido emitido dentro de três meses. Você pode fornecer estas informações usando formulários em papel ou on-line; alternativamente, envie-nos uma cópia de sua conta residencial atual em um envelope selado sem indicação de endereço (ou seja: não endereçado como 'c/o' ou 'cuidado de') que inclua seu nome, data de nascimento e informações de contato.